Nạn “tín dụng đen” vẫn phức tạp

Các đối tượng Mạnh (áo trắng), Cường cho vay với lãi suất lên đến 336,12%/năm  

Thời gian qua, lực lượng Công an tỉnh đã quyết liệt xử lý các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Tuy nhiên, loại tội phạm này vẫn ngấm ngầm hoạt động, tiềm ẩn phức tạp và mất an ninh trật tự.

Nhiều đối tượng sa lưới

Ngày 5.4, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hải Dương khởi tố bị can đối với Vũ Hữu Dũng (56 tuổi) và Nguyễn Thị Dự ( 49 tuổi, vợ Dũng), Vũ Đức Hoan (em trai Dũng, cùng ở phường Ái Quốc, TP Hải Dương) về tội cướp tài sản. Theo điều tra, năm 2018, anh Lê Văn Hùng (35 tuổi, ở xã Quyết Thắng, Thanh Hà) vay của vợ chồng Dũng trên 100 triệu đồng và chưa trả. Sáng 31.3, khi thấy anh Hùng đỗ xe ô tô tải ở đường khu dân cư Văn Xá, phường Ái Quốc, vợ chồng Dự và một số người thân trong gia đình đến giữ xe ô tô trên với mục đích gây sức ép buộc anh Hùng trả nợ. Anh Hùng không đồng ý nên giữa hai bên xảy ra cãi vã. Dũng đã đấm anh Hùng chảy máu mồm rồi lấy chìa khóa xe của anh này đưa cho Hoan lái xe đi. Xe ô tô của anh Hùng trị giá trên 554triệu đồng. Cùng với việc khởi tố Dũng, Dự, Hoan, hiện cơ quan điều tra đang xác minh, làm rõ hành vi của những người thân của Dũng trong vụ việc trên.

Thời gian gần đây, Phòng Cảnh sát hình sự (Công an tỉnh) cũng triệt phá thành công nhiều nhóm đối tượng cầm đồ, cho vay tín chấp với mức lãi suất “cắt cổ”. Điển hình như nhóm do Hoàng Văn Mạnh (28 tuổi, ở khu dân cư Mật Sơn, phường Chí Minh, TP Chí Linh) cầm đầu. Theo kết quả điều tra, đầu tháng 3.2018, đối tượng này thuê nhà ở đường Hữu Nghị (TP Chí Linh) để kinh doanh cầm đồ, cho vay tín chấp trả góp. Người vay chỉ cần viết giấy biên nhận, để lại giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, giấy chứng minh thư nhân dân, hộ khẩu, giấy phép lái xe... là được người của Mạnh đưa tiền. Trong thời hạn 40 ngày, mỗi ngày người vay sẽ phải trả số tiền là tổng tiền gốc và lãi chia đều cho 40 ngày. Mạnh thuê Đặng Việt Cường (28 tuổi, ở khu dân cư Hùng Vương, phường Sao Đỏ, TP Chí Linh) trông coi, quản lý tại quán cầm đồ. Từ tháng 3 đến 8.2018, các đối tượng đã cho 13 khách hàng vay 42 lần với tổng số tiền 375 triệu đồng, lãi suất từ 271,79 - 336,12%/năm. Ngày 29.3, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã khởi tố bị can đối với Mạnh và Cường về tội cho vay nặng lãi.

Tiềm ẩn phức tạp

Theo Công an tỉnh, từ năm 2018 đến tháng 3.2019, toàn tỉnh phát hiện 29 vụ án liên quan đến “tín dụng đen”. Lực lượng công an đã điều tra, khám phá 28 trong tổng số 29 vụ, khởi tố 24 vụ và 69 bị can với các tội: cố ý gây thương tích, bắt cóc nhằm chiếm đoạt tài sản, cướp tài sản, cưỡng đoạt tài sản... Ngoài ra, cơ quan chức năng đã làm rõ 21 trong tổng số 31 vụ việc hành chính liên quan đến đòi nợ, xử phạt hành chính 11 đối tượng ném chất bẩn, 2đối tượng gây rối, 23 đối tượng xâm hại sức khỏe người khác... So với thời gian trước, tình hình tội phạm phát sinh từ hoạt động “tín dụng đen” đã được kiềm chế. Tuy nhiên, do nhiều vụ án đang trong quá trình điều tra, số lượng đối tượng bỏ trốn còn nhiều nên tình hình tiềm ẩn diễn biến phức tạp.

Bên cạnh những kết quả đạt được, hiện công tác đấu tranh, xử lý các loại tội phạm liên quan đến “tín dụng đen” còn nhiều khó khăn. Để đối phó với cơ quan chức năng, các đối tượng cho vay không phép thường tháo dỡ biển hiệu, hoạt động kín đáo hơn. Các giao dịch cho vay không làm hợp đồng, không giấy biên nhận hoặc không ghi lãi suất để trốn tránh việc bị xử lý về hành vi cho vay lãi cao. Hoạt động đòi nợ cũng không còn manh động, ngang nhiên như trước đây. Đặc biệt, việc điều tra, xử lý các đối tượng chủ mưu, cầm đầu gặp khó khăn do bọn chúng thường không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội. Về phía người vay tiền, khi chưa bị đe dọa, ép trả nợ thường không cộng tác với cơ quan công an trong cung cấp tài liệu để xử lý đối tượng cho vay nặng lãi...

Cuối tháng 3 vừa qua, Công an tỉnh đã triển khai kế hoạch phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen". Công an tỉnh coi đây là một trong ba nhiệm vụ trọng tâm, đột phá của lực lượng trong năm 2019. “Bên cạnh những biện pháp nghiệp vụ của cơ quan chức năng, người dân cần chủ động hợp tác, tố giác tội phạm để điều tra, xử lý kịp thời. Mọi người cũng nên vay vốn các tổ chức tín dụng theo đúng quy định. Trong giao dịch dân sự, việc vay tiền phải thể hiện lãi suất bằng văn bản để có cơ sở giải quyết khi có tranh chấp xảy ra”, một cán bộ điều tra khuyến cáo.

HẠO NHIÊN