Chống rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

Từ ngày 1-2-2012, Thông tư số 41/2011/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, áp dụng cho các đối tượng là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, đại lý đổi ngoại tệ, doanh nghiệp đăng ký kinh doanh vàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán có hiệu lực thi hành.

Theo thông tư, cơ sở xác định mức độ rủi ro rửa tiền gồm: loại khách hàng là người cư trú hay người không cư trú, khách hàng trong các lĩnh vực kinh doanh bất động sản, cầm đồ, ca-si-nô hay kinh doanh qua mạng in-tơ-nét; loại sản phẩm khách hàng sử dụng như nộp tiền mặt, chuyển tiền điện tử, giao dịch thẻ hay đổi tiền; vị trí địa lý nơi khách hàng cư trú hoặc có trụ sở chính.

Ngoài ra, để tránh các rủi ro trong giao dịch điện tử, thông tư cũng quy định tổ chức báo cáo phải đánh giá mức độ rủi ro rửa tiền khi áp dụng phương tiện điện tử trong giao dịch ngân hàng, hay thanh toán với khách hàng không gặp mặt trực tiếp như dịch vụ ngân hàng qua mạng in-tơ-nét, dịch vụ ngân hàng qua điện thoại di động, thẻ ngân hàng.