Khởi tố nhóm đối tượng cho vay nặng lãi hàng chục tỷ đồng

Các đối tượng: Tài, Linh, Quyên ( từ trái qua phải)

3 đối tượng cùng ở huyện Tứ Kỳ, gồm: Hà Trọng Tài, sinh năm 1997, ở thôn Hà Hải, xã Hà Kỳ; Vũ Văn Linh, sinh năm 1993, ở thôn Quàn, xã Minh Đức; Nguyễn Văn Quyền, sinh năm 1994, ở thôn Thanh Kỳ, xã An Thanh.

 Theo tài liệu điều tra, vì muốn có tiền tiêu xài cá nhân nên từ đầu năm 2022, các đối tượng đã nảy sinh ý định cho người khác vay tiền với lãi suất cao để thu lợi bất chính.

Cả 3 người đã mua quyền sử dụng phần mềm quản lý cầm đồ “Mecash” sau đó đăng ký tên tài khoản, tạo mật khẩu để quản lý số người vay, mức lãi suất, kỳ hạn đóng lãi của người vay. Tài đăng ký tên tài khoản “anh tai97”; Linh đăng ký tên tài khoản “acau”; Quyền đăng ký tên tài khoản “quyen1102".

Khi có khách vay tiền, các đối tượng kiểm tra thông tin người vay, đủ điều kiện cho vay thì thỏa thuận lãi suất từ 3.000 - 5.000 đồng/triệu/ngày, tương đương từ 109,5% - 182,5%/năm.

Hình thức vay thường là vay tín chấp, khách hàng mà các đối tượng nhắm tới là những người có thu nhập thấp như công nhân, người lao động, giáo viên, học sinh và cho vay với số lượng nhỏ nhưng lãi suất cao. Với thủ đoạn này, các đối tượng cho vay ít có nguy cơ mất vốn, ít tạo ra mâu thuẫn lớn, việc đòi nợ cũng dễ hơn.

Riêng Hà Trọng Tài, ngoài cho vay với hình thức tín chấp lãi suất cao, y còn cho vay “bát họ”, mức tiền vay từ 5 - 100 triệu đồng, thời gian trả tùy thuộc vào khách vay tiền, khách hàng có thể trả số tiền gốc giảm dần từ 50-100 ngày (hình thức vay này Tài sẽ cắt lãi trước).

Cơ quan công an xác định, từ đầu năm 2022 đến khi bị phát hiện, bắt giữ, Tài đã thực hiện 1.293 lượt cho vay, trong đó cho vay dưới hình thức tín chấp là 151 lượt, hình thức “bát họ” là 1.142 lượt, với tổng số tiền cho vay hơn 20 tỷ đồng, tổng tiền lãi đã thu trên 3,5 tỷ đồng. 51 lượt vay với lãi suất trên 100%/năm, tổng tiền cho vay là gần 520 triệu đồng, tổng số tiền lãi đã thu gần 175 triệu đồng, thu lợi bất chính gần 145 triệu đồng.

Đối tượng Vũ Văn Linh đã thực hiện 276 lượt cho vay tín chấp với  tổng số tiền hơn 1,5 tỷ đồng, tiền lãi đã thu gần 479 triệu đồng, thu lời bất chính gần 417 triệu đồng.

Nguyễn Văn Quyền đã thực hiện 66 lượt cho vay tín chấp với tổng số tiền hơn 420 triệu đồng, tiền lãi đã thu gần 100 triệu đồng, thu lời bất chính gần 88 triệu đồng.

Nếu người vay tiền không có khả năng trả nợ, một số đối tượng  dùng nhiều thủ đoạn đòi nợ theo kiểu “xã hội đen”, như bêu xấu trên mạng xã hội, ném chất bẩn, bắt giữ người trái pháp luật… làm ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự tại địa phương.

Sau khi thu thập đầy đủ các chứng cứ, tài liệu, ngày 19.10.2022, lực lượng chức năng đã tiến hành đồng loạt kiểm tra, phát hiện bắt giữ các đối tượng. Căn cứ vào tài liệu đã thu thập được, đầu tháng 11.2022, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Tứ Kỳ đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can 3 đối tượng trên về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, theo quy định tại khoản 2, điều 201 Bộ luật Hình sự, đồng thời áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với các đối tượng trên.

Vụ việc đang tiếp tục được điều tra mở rộng.

VT