Quy định mới về phòng, chống rửa tiền

Theo đó, tổ chức tài chính (TCTC) phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng trong các trường hợp: khách hàng lần đầu mở tài khoản, lần đầu thiết lập mối quan hệ với TCTC nhằm sử dụng sản phẩm, dịch vụ do TCTC cung cấp; giao dịch không thường xuyên có giá trị lớn là giao dịch của khách hàng không có tài khoản hoặc có tài khoản thanh toán nhưng không giao dịch trong vòng 6 tháng trở lên với tổng giá trị từ 300 triệu  đồng trở lên trong một ngày; khi thực hiện chuyển tiền điện tử nhưng thiếu thông tin về tên, địa chỉ hoặc số tài khoản của người khởi tạo…

Kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, môi giới bất động sản và sàn giao dịch bất động sản phải áp dụng các biện pháp nhận biết với khách hàng đối với bên mua, bên bán trong hoạt động môi giới mua, bán bất động sản; đối với chủ sở hữu tài sản trong việc cung cấp dịch vụ quản lý bất động sản.

 Kinh doanh kim loại quý và đá quý phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng trong trường hợp khách hàng có giao dịch bằng tiền mặt mua, bán kim loại quý, đá quý có giá trị từ 300 triệu đồng trở lên trong một ngày.

 Cung cấp dịch vụ công chứng, kế toán; dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề của luật sư phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng khi thay mặt khách hàng chuẩn bị các điều kiện để thực hiện giao dịch hoặc thay mặt khách hàng thực hiện giao dịch chuyển giao quyền sử dụng đất, quản lý nhà…

Nghị định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 10-10-2013 và thay thế Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 7-6-2005 của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền.