Lo mất tiền vì đầu tư vào Công ty Bank Land

Ngày 31.10, tầng 6 tòa nhà 176 Trường Chinh (TP Hải Dương), nơi vẫn được gọi là văn phòng tại Hải Dương của Công ty Bank Land cửa đóng then cài

Hàng chục tỷ đồng mà nhiều người dân đã đầu tư vào Công ty CP Tập đoàn Bank Land (gọi tắt là Công ty Bank Land) đang đứng trước rủi ro.

Những nhà đầu tư không chuyên

Một buổi chiều cuối tháng 10.2022, sau nhiều lần hẹn, chúng tôi đã gặp một nhóm gần 20 người đã đầu tư tiền tỷ vào Công ty Bank Land. Sau gần 4 giờ trò chuyện, nhiều mảnh ghép của “cuộc chơi” tiền tỷ với công ty này dần hiện ra.

Giữa tháng 4.2022, ông B.V.H. ở xã Hồng Lạc (Thanh Hà) nghe theo lời giới thiệu của một người trong họ về cơ hội làm giàu từ một công ty liên quan đến bất động sản kiểu công nghệ 4.0. Theo người họ hàng, người đàn ông 59 tuổi này đã lên trụ sở của công ty ấy ở Hà Nội, rồi văn phòng tại Hải Dương của Công ty Bank Land (tầng 6, tòa nhà số 176 Trường Chinh, TP Hải Dương). Được săn đón, nghe thuyết trình, gần chục người xúm vào tư vấn, cảm giác sẽ sinh lời nên ông H. đã xin tiền con cái, vay mượn bạn bè, thậm chí vay cả tiền ngân hàng để đầu tư 80 triệu đồng với kỳ hạn 72 tháng, chính thức trở thành một người trong mạng lưới Công ty Bank Land tại Hải Dương.

Cũng như ông H., vợ chồng anh N.V.T. và chị B.T.H. (ở xã Bình Xuyên, Bình Giang) không hề biết đến Công ty Bank Land cho đến khi một người bạn tên Kiên ở Cẩm Giàng giới thiệu. Cuối tháng 2.2022, tại trụ sở Công ty Bank Land ở Hà Nội, chị H. đã ký “hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh” với công ty này, số tiền 100 triệu đồng, đầu tư kỳ hạn 72 tháng. Gần 2 tháng sau, cũng tại trụ sở Công ty Bank Land tại Hà Nội, anh T. tiếp tục đầu tư thêm 300 triệu đồng trong một bản hợp đồng khác. Số tiền 400 triệu đồng mà đôi vợ chồng vốn đang là những người kinh doanh tự do này đã đầu tư vào Công ty Bank Land hoàn toàn vay từ ngân hàng, mỗi tháng phải trả lãi khoảng 3 triệu đồng.

Không đầu tư nhỏ lẻ như ông H. hay cặp vợ chồng vừa nêu, chị N.T.T. (ở xã Tân Trường, Cẩm Giàng) đã đầu tư tiền tỷ vào Công ty Bank Land. Ngày 18.5.2022, chị T. đã ký hợp đồng “trải nghiệm” với số tiền 30 triệu đồng. 9 ngày sau, tức ngày 27.5, chị T. “tất tay” số tiền 1 tỷ đồng với kỳ hạn 72 tháng, chính thức trở thành một trong những nhà đầu tư tiền tỷ vào Công ty Bank Land.

Vợ chồng anh T.M.T. và chị N.T.H. (ở phường Ái Quốc, TP Hải Dương) cũng đầu tư hơn 1,4 tỷ đồng tham gia mạng lưới của Công ty Bank Land. Theo hồ sơ chúng tôi thu thập được, đôi vợ chồng này đã đầu tư 420 triệu đồng thông qua 5 hợp đồng ký kết trực tiếp và 1 tỷ đồng khác thông qua 2 hợp đồng mua lại của người khác. Chị H. cho biết thêm, ngoài những hợp đồng này, vợ chồng chị đã đầu tư thêm gần 2 tỷ đồng nữa theo 2 dạng, gồm mua lại hợp đồng từ người khác và đầu tư chung.

Chiều 31.10, quá bức xúc, nhiều người tham gia chăng băng rôn đả kích

Nhìn thấy tài khoản nhưng không thể rút tiền

Như chúng tôi từng phản ánh về Công ty Bank Land trong bài phóng sự điều tra “Bank Land - Khát vọng tiền tỷ hay rủi ro mất trắng?” hồi giữa tháng 7.2022 trên báo Hải Dương điện tử, những người tham gia đầu tư tiền vào công ty này sẽ ký kết một văn bản có tên “hợp đồng hợp tác kinh doanh”. Mỗi hợp đồng đều có một phụ lục đi kèm, mô tả bảng danh mục hợp tác đầu tư và phân chia lợi nhuận. Theo đó, từng mức đầu tư theo kỳ hạn (6, 12, 24, 36, 48 và 72 tháng) sẽ được hưởng mức lợi nhuận phân chia tương ứng.

Mức lợi nhuận gấp nhiều lần lãi suất ngân hàng thời điểm ấy được phân bổ tới tay người tham gia thông qua một ứng dụng trên nền tảng website tại địa chỉ portal.bankland.net. Người tham gia được cấp tài khoản, mã truy cập để theo dõi số tiền lợi nhuận được phân chia. Thông qua việc kết nối từ ứng dụng này đến tài khoản ngân hàng, người tham gia có thể đặt lệnh để rút tiền.

Tuy nhiên, từ khoảng cuối tháng 7.2022, mặc dù ứng dụng phân chia lợi nhuận nói trên vẫn hiển thị số tiền người tham gia được nhận, song không một ai có thể rút được số tiền đó về tài khoản ngân hàng của mình. Phần lớn số tiền đó cho đến ngày 31.10.2022 vẫn chỉ là những con số nằm im.

Công ty Bank Land từng gửi một số văn bản thông báo tới người tham gia về việc này. Theo một số tài liệu chúng tôi thu thập được, tại thông báo ngày 26.7.2022, công ty này viện lý do áp dụng chính sách phân chia lợi nhuận mới, phần mềm thanh toán đang trong quá trình nâng cấp nên các lệnh rút tiền bị tồn đọng. Toàn bộ lợi nhuận tháng 7.2022 của người tham gia được chi trả trực tiếp bằng tiền mặt qua 3 đợt thanh toán.

Một văn bản khác, ngày 1.8.2022, cũng với lý do tương tự, Công ty Bank Land thông báo đã chi trả 1 đợt của tháng 7, 2 đợt còn lại sẽ được thanh toán trong tháng, đồng thời khẳng định từ ngày 6.8.2022, các lệnh rút tiền sẽ hoạt động bình thường trở lại.

Đến ngày 3.9.2022, một thông báo khác được Công ty Bank Land phát đi. Với lý do “tình hình kinh tế chung của đất nước, cũng như do tình hình khó khăn của nền kinh tế sau Covid-19 và đặc biệt là quy định siết tín dụng bất động sản, nên rất nhiều doanh nghiệp lao đao, trong đó có Bankland”. Vì thế, tiền phân chia lợi nhuận đối với các hợp đồng trước ngày 31.8.2022 sẽ nhận 15 ngày/lần vào ngày 15 và 30 hằng tháng. Đến lúc này, nhiều người tham gia bắt đầu lo lắng.

Ngày 24.9.2022, một thông báo khác đã xoáy sâu hơn vào nỗi lo mất tiền của người tham gia. Theo thông báo này, toàn bộ lợi nhuận còn thiếu của các hợp đồng đến hết ngày 30.9.2022 sẽ được khóa lại đến tháng 1.2023; lợi nhuận tính từ ngày 1.10.2022 sẽ được chi trả bình thường từ 1-7 ngày kể từ ngày đặt lệnh rút tiền.

Thông báo là vậy, nhưng thực tế từ cuối tháng 7 đến hết tháng 10.2022, người tham gia vẫn chưa thể nhận lợi nhuận về tài khoản ngân hàng.

Rất nhiều người tham gia đã gặp Nguyễn Văn Thành, người tự giới thiệu là đại diện văn phòng tại Hải Dương của Công ty Bank Land. Tuy nhiên, sau nhiều lần viện đủ lý do, người tham gia vẫn chưa được giải quyết quyền lợi theo phụ lục hợp đồng đã ký. Chiều 31.10, nhiều người tham gia đã đến tầng 6, trụ sở của nơi vẫn được cho là văn phòng tại Hải Dương. Tuy nhiên, nơi đây không một bóng người. 

SONG TƯỜNG